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如何从期权交易中获利

精選台股、ETF存股名單

2022/01/28 14:29

0056、0050 買誰好?從股價、成分股、配息一次分析

說起台股市場這一年最火紅的商品,非屬 ETF(指數股票型基金)不可,而台股超過 200 檔的 ETF 中,老牌又知名的就是元大台灣 50 (0050)與元大高股息 (0056)。 0050是什麼?投資之前,該了解的事 0050 的全名為「元大台灣卓越 50 證券投資信託基金」,也稱為元大台灣 50,是一種「指數型股票基金」,也是台灣最早公開發行的 ETF。 0050成分股|一次投資50家公司,每季調整、有效分散風險 0050 追蹤的是台灣 50 指數,由台灣市值前 50 大的公司以不同權重組成。買進一張元大台灣 50,就等於一次投資這 50 間公司,需要承受的風險與波動,比投資單一公司的股票要低。 當然,台灣市值前 50 大的公司名單會隨時間、市場情況而改變,所以台灣 50 指數每年 3、6、9 與 12 月都會調整成分股,排除不符合條件的個股。投資人不需要擔心投資到有下市風險的標的。 延伸閱讀:十大熱門 ETF 出爐!0050、0056 仍受歡迎,這兩類高風險 ETF 也入榜 0050配息|每年穩定配息,年中、年末各一次 2017 年之後,0050 從一年配息一次,改為配息兩次,不只自己的年終獎金自己賺,連「年中」也有利可圖。今年第一階段會在 1 月 31 日除息,預計每股配發 2.9 元,以 1 月 精選台股、ETF存股名單 16 日收盤價 97.3 元計算,現金殖利率近 3%。 0050怎麼買|開啟證券戶,可以定期定額 很多人會搞混的是,儘管 ETF 全名中有「基金」兩個字,但投資人仍然是在證券市場交易,如同股票交易,只要開設證券戶就可以下單。 不過,一張台灣 50 對剛出社會的人來說,價格也不算親民。有許多券商開放投資人「定期定額」買進ETF,不用一次購入一整張,像元富證券推出的 ETF 存股服務,可設定每個月自動下單 3000 元,用小錢滾出投資習慣。 0050的優點|年化報酬率高 大盤連動性高、流動性高、規模大,根據臺灣證券交易所編制、用來反映整體台股股價變動的台灣加權股價指數,2020 年全年大盤上漲 22%,帶動該檔 ETF 近一年來,持有人數成長超過一倍。 0050的缺點|股價飆至100以上,較難入手 和 0056 等 ETF 相比,0050的股價已突破 100 元,入手門檻較高。 0056和0050比,比較厲害嗎? 0056 叫做「元大台灣高股息證券投資信託基金」,主打高股息,追蹤的指數為臺灣高股息指數。 0056成分股|投資未來預計現金殖利率最高的前30家公司 由台股市值最大的 150 家公司中,挑選未來一年預計現金股利殖利率最高的前 30 名股票所組成。元大投信約每半年檢視一次,剔除不在 30 名內的股票。 0056配息|年配息 0056 近 3 年都配發 1 元以上現金股利,以當年度平均殖利率來說皆有超過 5%。 0056怎麼買|開啟證券戶,可以定期定額 和 0050 一樣,買進 0056 如同股票交易,只要開設證券戶就可以下單。最近也有許多券商開放投資人「定期定額」買進ETF,不用一次購入一整張,也不用一直盯盤。 延伸閱讀:股票新手教學|投資前搞懂 9 大指標,選出值得入手的好股票 0056的優點|股價相對便宜,平均殖利率較高 和 0050 相比,0056 的股價相對便宜,且平均可獲得的現金殖利率較高,算是可以穩定獲取分紅的一檔 ETF。 0056的缺點|股價漲幅較小 和 0050 相比,0056 的股價漲幅較小,想以此賺價差,長久來看可獲得的報酬不如 0050。 經理人 新崛起的 00878 也主打高股息,和0056差在哪? 之外,這一年來還有不少新上市櫃的 ETF 成為投資焦點,其中募資期熱度極高、突破 60 億元規模的「國泰永續高股息」(00878),打著 ESG(環境、社會及公司治理)、永續、高股息等特色,立刻成為焦點,更經常與 0056 一同比較。 00878成分股|以 ESG 與殖利率作為標準,表現前 30 名企業 00878 追蹤的指數為「MSCI 臺灣 ESG 永續高股息精選 30 指數」,會同時以 ESG 與殖利率作為標準,並找出過往殖利率表現最好的前 30 名企業。換句話說,00878 是衡量過去表現,並加上 ESG 標準。** 當然,加入ESG 來評斷,是否意味一定能選到高獲利、高配息的企業,仍有待觀察。 經理人 資料來源:元大投信官網、國泰投信官網 00878配息|季配息,目前只配過兩次現金股利 00878 為季配息,如果想更頻繁領取股利,或像些退休族想仰賴股息生活的話,季配息也是不錯的方法。但 00878 目前只配過兩次現金股利,尚無法靠過往資料,了解其穩定度或配息水準。

2022美股ETF推薦|精選5檔長期存股和高配息ETF

VTI ETF持股組合

SPY – SPDR S&P 500 ETF Trust:美國大盤標普500指數ETF

SPY ETF持股組合

SPY ETF 的管理費為0.09%,管理費不算高。

截至2022年1月,SPY 交易價格約為446美元,年初至今下跌6.48%,52週漲跌幅在 368.27美元至479.98美元。

推薦閱讀:錢進美股|認識美股三大指數道瓊指數、S&P500、納斯達克

VOO – Vanguard S&P 500 ETF:美國大盤標普500指數ETF

VOO ETF持股組合

VOO ETF 的管理費為0.03%,是這幾檔 ETF 中最低的。

截至2022年1月,VOO 交易價格約為410美元,年初至今下跌6.49%,52週漲跌幅在 338.57美元至441.26美元。

延伸閱讀:SPY、IVV、VOO有什麼分別?哪檔美股ETF更適合當存股標的?

QQQ – Invesco QQQ Trust:那斯達克100科技股ETF

QQQ ETF持股組合

QQQ ETF 的管理費為0.20%,在這幾檔 ETF 中偏高。

截至2022年1月,QQQ 交易價格約為361美元,年初至今下跌9.95%,52週漲跌幅在 297.45美元至408.71美元。

QYLD 精選台股、ETF存股名單 – Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF:掩護性買權ETF

QYLD ETF持股組合

QYLD ETF 的管理費為0.60%,是這幾檔 ETF 中最高的。投資者若對佈局 精選台股、ETF存股名單 QYLD 感興趣,除了管理費,還需留意美股的稅務制度。美股股息需要繳付配息稅(Withholding Tax),稅率為30%。通常券商會直接預先扣除,因此投資者所收到股息,已經是扣過稅的股息了。

截至2022年1月,QYLD 交易價格約為20.91美元,年初至今下跌6.19%,52週漲跌幅在 20.87美元至23.58美元。

ETF怎麼買?

>> 了解更多美股券商的特色和比較

總結

投資 ETF 無疑是穩定和較為安全的產品之一,買進一檔 ETF 等於一次買進了多家優秀的上市公司,或是不同投資產品,能夠省下選股的時間。特別是投資追蹤美股大盤指數的 ETF,等於買下整個市場,風險分散在成百上千檔股票中。不過,不是所有 ETF 都表現良好,甚至還有下市的 ETF,因此在投資前,依然需要挑選符合個人投資策略的 ETF,才能安心投資!

推薦閱讀:跑贏75%基金經理!2022年必懂5檔經典美股ETF

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讓小孩只領股利「賺贏上班族」 達人精選存股名單曝

2022/01/28 14:29

讓小孩只領股利「賺贏上班族」 達人精選存股名單曝

資料來源:星大

存股心法:近7年+當年度可獲利配息

▼星大紅包理財術

買ETF 越原始的越好


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存好股,變身 股息達人

圖表-台股每月定期定額投資金額統計

資料來源:臺灣指數公司、 CMoney ,2016/6/17~2021/12/30。 指數試算僅為說明用,並非代表基金之投資成果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。基金不同於指數,基金可能會有中途清算或合併等情形,投資人無法直接投資指數。基金的配息可能由基金的收益平準金支付,任何涉及由收益平準金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。
*臺灣優選入息存股指數基期為2021/12/17,該日期以前為指數公司依據相同指數編製規則試算的資料。
以上內容不涉及個股推薦,僅為舉例說明使用,並非未來投資獲利之保證,亦非必然為基金之投資標的。

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品種好 果樹壽命長,永續經營最重要

圖表-臺灣優選入息存股指數成分股平均永續協會分數高

產量穩 少有歉收問題,果樹穩健成長

【公司獲利穩定成長,價值穩健提升】

圖表-臺灣優選入息存股指數成分股每股淨值(Book Value) & 指數報酬率

資料來源:CMoney、臺灣指數公司,永豐投信整理,2016~2021。 指數試算僅為說明用,並非代表基金之投資成果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。基金不同於指數,基金可能會有中途清算或合併等情形,投資人無法直接投資指數。
*臺灣優選入息存股指數基期為2021/12/17,該日期以前為指數公司依據相同指數編製規則試算的資料。

收成佳 股利豐厚,果實甜美

圖表-臺灣優選入息存股指數歷年股息率

資料來源:臺灣指數公司,2017~2021。 指數試算僅為說明用,並非代表基金之投資成果。基金不同於指數,基金可能會有中途清算或合併等情形,投資人無法直接投資指數。基金的配息可能由基金的收益平準金支付,任何涉及由收益平準金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。
*臺灣優選入息存股指數基期為2021/12/17,該日期以前為指數公司依據相同指數編製規則試算的資料。

《永豐投信 獨立經營管理》│永豐台灣優選入息存股ETF證券投資信託基金 (本基金之配息來源可能為收益平準金) (本基金)經金融監督管理委員會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本基金不受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。有關基金應負擔之費用及相關投資風險已揭露於基金公開說明書,投資人可於經理公司網頁、公開資訊觀測站中查詢。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。 本基金為投資於國內之指數股票型基金,其投資績效將視其追蹤之標的指數之走勢而定,投資盈虧深受市場波動影響,風險報酬等級屬RR5,此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險,無法涵蓋所有風險,不宜作為投資唯一依據,投資人仍應注意所投資基金個別的風險。 本基金為指數股票型,採被動式管理方式,以追蹤標的指數之績效表現為目標,因此本基金之投資績效將視其追蹤之標的指數走勢而定,若標的指數價格波動劇烈,本基金淨資產價值亦將隨之波動或下跌。本基金的淨值反應其一籃子成分市值總合,惟盤中即時估計淨值與實際基金淨值計算之投組內容亦可能有所差異,可能造成交易資訊傳遞落差之風險。 本基金之基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率,基金淨值可能因市場因素而上下波動。本基金配息可能由基金的收益平準金支付,任何涉及由收益平準金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。 本基金掛牌前參與申購所買入的每單位淨資產價值,不等同於基金掛牌上市後之價格,參與申購之投資人需自行承擔基金成立日起至上市掛牌日止之期間,基金價格波動所產生之折/溢價風險。 本基金自成立日起至掛牌日前(不含當日),經理公司不接受基金受益權單位數之申購及買回。本基金掛牌後之買賣成交價格依臺灣證券交易所有關規定辦理。

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